Kredi kartı tahsilatlarımız bankada 20 günden fazla bekliyor, sorun olur mu?

Doğru değil. Banka sözleşmesi, yönetmelikle konulmuş azami süreyi uzatamaz; aksi bir sözleşme hükmü idareyi mevzuata aykırılıktan kurtarmaz.

08.03.2019 tarih ve 30708 sayılı Resmi Gazete'de yayımlanan Kamu Haznedarlığı Yönetmeliği'nin "Uygulama ve Kullanılacak Araçlar" başlıklı 5'inci maddesinde; kurumların faaliyetleri kapsamında yaptıracakları tahsilat ve ödeme işlemleri için yurt içinde yerleşik bankaları kullanabilecekleri, ancak yurt içinde yerleşik bankalar aracılığıyla kredi kartları ile yapılan tahsilatın azami 20 gün içerisinde ilgili kurumun kamu sermayeli bankadaki hesabına aktarılmasının zorunlu olduğu ifade edilmiştir.

Sayıştay'ın 2023 yılı denetim raporlarından birinde, kredi kartı ve internet bankacılığı üzerinden yapılan tahsilatların 20 gün içinde idarenin mevduat hesaplarına aktarılmadığı, işlemi izleyen 20'nci günden sonra aktarıldığı tespit edilmiştir. Raporda sonuç olarak, idarenin bankalarla yaptığı kredi kartı tahsilat sözleşmelerinin gözden geçirilerek Kamu Haznedarlığı Yönetmeliği ile uyumlu hale getirilmesi ve tahsilatların kamu sermayeli banka hesaplarına azami 20 gün içinde aktarılması gerektiği belirtilmiştir.

Burada gözden kaçan nokta şudur: geç aktarım süresince paranın nemasından belediye değil banka yararlanır. Yani bu yalnızca şekli bir aykırılık değil, ölçülebilir bir gelir kaybıdır.

Yapmanız gereken: yürürlükteki tahsilat sözleşmelerini çıkarıp aktarım süresi maddesini tespit edin, 20 günü aşan hükümler için bankaya yazılı tadil talebi gönderin, yenilenecek sözleşmelerde bu süreyi protokol şartı haline getirin. Aktarım tarihlerini aylık olarak izleyip tutanağa bağlamanız, denetimde takip yaptığınızın kanıtı olur.